Kami tidak menerima bayaran daripada Tickmill, dan kami tidak mengulang ayat pemasaran mereka. Kami buka akaun, buat dagangan, kira kos baris demi baris, dan catat apa yang berlaku.
Soalan pertama yang biasanya orang tanya ialah adakah Tickmill selamat. Jawapan ringkasnya ya, ia dikawal selia, tetapi bukan oleh pengawal selia tempatan. Tickmill di Malaysia beroperasi melalui Tickmill Asia Ltd di Labuan, di bawah lesen money-broking Labuan FSA MB/18/0028. Itu satu bentuk pengawasan yang sah. Yang perlu anda faham ialah skop pengawasan itu.
Satu Lot Standard, Kos Penuh
Sebelum kami nilai mana-mana broker, kami buat satu dagangan standard dan kira apa yang keluar dari akaun. Katakan anda dagang 1 lot standard EUR/USD pada akaun Raw Tickmill. Spread mungkin 0.0 pip, tetapi anda tetap bayar komisen kira-kira USD 2 setiap sisi, jadi USD 4 untuk masuk dan keluar. Itulah kos asas, bukan kos penuh.
Pada akaun Classic, komisen adalah sifar tetapi spread lebih lebar. Jika spread Classic ialah 1.2 pip pada EUR/USD, maka 1 lot standard bermakna kira-kira USD 12 kos tersembunyi dalam spread, jauh lebih tinggi daripada USD 4 komisen pada akaun Raw. Inilah sebab kami tidak percaya pada ayat "sifar komisen" tanpa angka.
| Akaun | Spread | Komisen | Jumlah kos 1 lot (anggaran) |
|---|---|---|---|
| Classic | Lebih lebar, sekitar 1.2 pip | Sifar | Sekitar USD 12 |
| Pro | Rapat, dari 0.0 pip | Kira-kira USD 2 setiap sisi | Sekitar USD 4 ditambah spread nipis |
| Raw | Dari 0.0 pip | Kira-kira USD 2 setiap sisi | Sekitar USD 4 ditambah spread nipis |
Angka di atas hanyalah contoh untuk menunjukkan kaedah, bukan sebut harga langsung. Perkara penting ialah anda mesti kira komisen dan spread bersama, bukan berasingan. Jika anda dagang 20 kali sebulan pada 1 lot, perbezaan USD 8 setiap dagangan bermakna USD 160 sebulan, iaitu lebih RM 700 pada kadar semasa. Itu duit sebenar.
Apa Yang Pengawal Selia Tempatan Kata
Di Malaysia, pasaran modal dan derivatif diawasi oleh Securities Commission Malaysia, atau SC. Bank Negara Malaysia, atau BNM, pula mengawal bank, money-broking, ringgit dan peraturan pentadbiran pertukaran asing. Kebanyakan tawaran spot-forex dan CFD runcit dari luar negara tidak dilesenkan oleh kedua-dua badan ini.
| Licence it holds | Lesen broker wang FSA Labuan MB/18/0028 |
|---|---|
| What it covers here | Berlesen Labuan (luar pesisir) |
| What it does not cover | Tickmill’s Seychelles-regulated entity sits outside the top-tier FCA/CySEC/ASIC/SCA framework, so traders using that arm do not get the same level |
| Where to check | tickmill.com/about/licences-and-regulation; wikifx.com Tickmill |
Tickmill mempunyai lesen Labuan FSA, jadi ia tidak boleh dipanggil tidak dikawal selia. Tetapi lesen Labuan itu adalah lesen offshore, dan Tickmill tersenarai dalam Senarai Makluman Pelabur SC Malaysia. Ini bermakna SC tidak mengiktiraf lesen onshore CMSL, iaitu lesen yang perlu ada untuk beroperasi secara langsung di pasaran Malaysia. Anda perlu tahu perkara ini supaya anda tidak terkejut apabila menyemak senarai SC.
Peraturan leverage juga berbeza. Untuk produk yang dikawal SC, leverage CFD mata wang dihadkan pada 1:50, dan CFD mata wang yang tidak diluluskan adalah dilarang. Tickmill melalui entiti Labuan menawarkan sehingga 1:500, dengan perlindungan baki negatif dinyatakan. Angka tinggi itu menarik, tetapi ia datang bersama risiko yang lebih besar, dan itulah harga yang anda bayar untuk fleksibiliti.
Cara Kami Menguji Akaun Sebenar
Kami tidak bergantung pada halaman "tentang kami" sesebuah broker. Kami melalui proses yang sama setiap kali, dan kami catat masa serta hasilnya.
- Kami daftar akaun sebenar dengan dokumen KYC sebenar, iaitu MyKad untuk warganegara Malaysia dan bil utiliti atau penyata bank untuk alamat.
- Kami buat deposit pertama pada tahap minimum, iaitu USD 100 untuk Tickmill.
- Kami dagang sekurang-kurangnya 10 posisi merentas pasangan mata wang, indeks dan komoditi.
- Kami uji satu pengeluaran kecil dan catat berapa lama ia masuk ke akaun bank.
- Kami hantar satu pertanyaan sokongan dan catat masa balasan pertama.
Melalui kaedah ini kami dapat bezakan antara kos yang diiklankan dan kos yang benar-benar keluar dari akaun. Selalunya jurang antara keduanya lebih besar daripada yang disangka pembaca.
Kos Tersembunyi Yang Jarang Dikira
Swap ialah faedah yang dikenakan atau dibayar apabila anda pegang posisi melepasi satu hari. Ramai pedagang baru tidak mengira swap langsung, sedangkan ia boleh mengikis keuntungan posisi yang dipegang beberapa minggu. Di Malaysia, swap-free atau akaun Islam adalah perkara biasa kerana permintaan tinggi daripada pedagang Muslim, dan Tickmill menyediakan akaun swap-free.
Nisbahnya penting. Antara 81 broker yang kami liput untuk pasaran Malaysia, 75 menawarkan akaun Islam atau swap-free. Itu bermakna hampir semua pilihan ada, jadi anda tidak perlu terikat pada satu broker hanya kerana faktor ini.
Kos lain yang kami catat termasuk yuran tidak aktif jika akaun tidur, kos penukaran mata wang kerana Tickmill menggunakan USD, EUR dan GBP tanpa MYR, dan spread yang melebar semasa berita besar. Setiap satu kecil, tetapi jika digabungkan ia menjelaskan mengapa dua pedagang dengan strategi sama boleh berakhir dengan pulangan berbeza.
Bila Akaun Lain Lebih Masuk Akal
Jika matlamat anda adalah kos serendah mungkin dan anda sanggup urus disiplin sendiri, akaun jenis komisen seperti Raw masuk akal. Jika anda mahu ringkas dan tidak mahu kira komisen setiap kali, akaun Classic lebih tenang walaupun spread lebih lebar.
| Platform | Runs on | Best for |
|---|---|---|
| MT4 | - | Forex and CFDs, expert advisors |
| MT5 | - | Multi-asset, more timeframes |
Tetapi jika keutamaan anda ialah perlindungan pengawal selia yang lebih ketat, elok anda bandingkan dengan broker yang memegang lesen dari badan seperti FCA, CySEC atau ASIC. Broker sedemikian biasanya mengehadkan leverage, mempunyai skema pampasan pelabur, dan menyimpan dana klien dalam akaun berasingan. Anda mungkin dapat leverage lebih rendah, tetapi anda dapat lapisan perlindungan yang tidak wujud dalam struktur offshore Labuan.
Ini bukan soal mengelak Tickmill. Ini soal memilih kriteria yang betul untuk keadaan anda. Jika anda dagang jumlah besar atau tidak selesa dengan risiko pengawal selia luar pesisir, broker bertaraf FCA atau CySEC patut berada dalam senarai perbandingan anda.
Apa Ertinya Pada Praktik
Jurang terbesar yang kami jumpa bukan pada kadar komisen, tetapi pada jangkaan. Pedagang masuk dengan andaian pengeluaran serta-merta dan sokongan 24 jam. Kenyataannya, pemindahan bank boleh mengambil masa beberapa minit hingga beberapa jam, dan kos penukaran mata wang muncul kerana akaun asas dalam USD bukan MYR.
- Kad
- Deposit arrives: instant · Withdrawal takes: 2-5 business days
- Pindahan bank
- Deposit arrives: 1-3 business days · Withdrawal takes: 3-5 business days
- Skrill
- Deposit arrives: instant · Withdrawal takes: within 24 hours
- Neteller
- Deposit arrives: instant · Withdrawal takes: within 24 hours
Cara pembayaran juga mempengaruhi kos. FPX, DuitNow dan Touch 'n Go membolehkan anda bayar dalam ringgit tanpa penukaran, tetapi Tickmill tidak mengesahkan rel MYR tempatan. Ini bermakna anda berkemungkinan melalui kad atau pemindahan wayar, dan bank anda akan mengenakan spread pertukaran sendiri. Jika anda mahu elak kos ini, cari broker yang menerima FPX atau e-dompet secara terus.
Leverage 1:500 pula kedengaran hebat, tetapi ingat bahawa pergerakan 0.2 peratus menentang anda pada saiz penuh boleh memadamkan sebahagian besar margin. Nisbah tinggi bukan alat untuk menang lebih banyak, ia alat untuk mengawal modal dengan lebih halus, dan ia berbahaya jika disalah guna.
Adakah Ia Berbaloi
Persoalannya bukan "adakah Tickmill bagus" tetapi "adakah cara ia beroperasi sepadan dengan cara anda berdagang". Setiap jam yang anda laburkan untuk memahami kos dan struktur pengawalseliaan akan balik kepada anda dalam bentuk keputusan yang lebih baik.
| + | Forex / CFD | available |
| + | Saham tempatan | available |
| – | Saham AS | not available |
| + | Kripto | available |
| + | Komoditi | available |
Fits if you: anda sudah biasa dengan platform MT4 atau MT5, anda mahu leverage tinggi untuk strategi jangka pendek, anda selesa dengan pengawalseliaan Labuan dan anda berdagang jumlah yang sederhana. Kos akaun Raw Tickmill memang kompetitif untuk profil ini, dan akaun swap-free menjadikannya boleh guna untuk pedagang Muslim yang pegang posisi melebihi sehari.
Doesn't fit if you: anda mahu perlindungan penuh daripada pengawal selia bertaraf tinggi, anda perlu sokongan tempatan yang pantas dalam Bahasa Melayu, atau anda mahu deposit dan pengeluaran dalam ringgit tanpa penukaran mata wang. Untuk profil ini, luangkan masa membandingkan broker dengan lesen FCA, CySEC atau ASIC, semak senarai SC dan BNM, dan pilih berdasarkan perlindungan serta kejelasan kos, bukan berdasarkan nombor leverage terbesar.
